El trading en Internet se ha convertido en un asunto de masas y ofrece a cada persona una gran cantidad de opciones. Puedes negociar acciones, materias primas, divisas, derivados o incluso bitcoin. Abrir y cerrar operaciones en un solo día se volvió muy popular entre la gente, la razón es simple: ofrece ganancias muy lucrativas muy rápido.
Sin embargo, el trading debe abordarse de la manera correcta y con respeto, lo que pocos comerciantes logran. En Internet, por lo general, solo te enteras de las historias de los comerciantes que se enriquecieron gracias a las operaciones a corto plazo. En el caso de los recién llegados, este es un desafío difícil y a menudo imposible. Sin embargo, la historia la escriben los exitosos.
No se sabe nada de la gran mayoría de los comerciantes que han perdido dinero mediante el day trading. El gran problema es que muchas personas que quieren comenzar a operar a menudo tienen expectativas poco realistas gracias a los cuentos de Internet.
En este artículo, repasaremos los conceptos básicos del trading, aprenderás qué habilidades y conocimientos debe adquirir cualquier persona interesada en operar en el mercado de valores, cómo funciona el mercado de valores, cómo aprender a operar y mucho más.
¿Qué son los mercados financieros, qué es una bolsa de valores y cómo funcionan?
El mercado financiero es un sistema global formado por innumerables instituciones (bancos, fondos, compañías de seguros, bolsas de valores, etc.) e instrumentos (acciones, materias primas, derivados, etc.), que asegura el movimiento de dinero y capital entre una serie de otras entidades económicas, que también pueden ser personas comunes.
Para nosotros, el concepto más importante en este momento es la bolsa de valores, en la que se pueden negociar instrumentos individuales. El acceso a las bolsas de valores individuales lo proporciona un corredor, que es el componente básico de cualquier estrategia comercial exitosa.
¿Qué es una bolsa de valores?
Una bolsa de valores es literalmente un mercado donde se negocian valores, materias primas, derivados y otros instrumentos financieros. La función principal de la bolsa de valores es garantizar la liquidación justa y adecuada de las transacciones y la difusión efectiva de información sobre los precios de cualquier valor. Las bolsas de valores proporcionan una plataforma donde los gobiernos, las empresas y otras instituciones pueden vender valores al público.
Los precios de los valores individuales están en constante cambio y son el resultado de la oferta y la demanda en un momento dado. Si aumenta la demanda de un valor, mientras se mantiene la oferta, su precio también aumenta y viceversa. Al mismo tiempo, la oferta y la demanda de valores individuales pueden verse influenciadas por una serie de eventos que suelen ser objeto de análisis fundamental o técnico.
Las bolsas se designan de acuerdo con el instrumento que se negocia principalmente en la bolsa: bolsa de valores, bolsa de productos básicos, o se designan de acuerdo con su ubicación geográfica. Se encuentran en la mayoría de los países del mundo. Entre las bolsas más famosas se encuentran la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Valores de Londres (LSE) o la Bolsa de Valores de Tokio (TSE).
Foreign Exchange
Un tipo especial de «mercado de valores» es el llamado forex – Foreign Exchange, que es un mercado de divisas o un lugar donde se intercambia una moneda por otra, a un precio que nuevamente está determinado por la oferta y la demanda de estas monedas. Forex está descentralizado, lo que significa que no tiene sede y, a través de un corredor, puedes participar en el trading de divisas literalmente desde cualquier lugar.
Hoy en día es bastante común que la gran mayoría de las transacciones se realicen electrónicamente, pero hasta 2005, por ejemplo, solo las personas que alquilaban físicamente «su lugar» podían cerrar transacciones en la bolsa de NYSE.
¿Qué es el trading?
El trading se refiere a la práctica de comprar y vender instrumentos financieros dentro de un día – day trading, o varios días, semanas o meses como máximo – swing trading. Algunos comerciantes también comercian a largo plazo. Los recién llegados a menudo confunden el trading con la inversión, aunque la mayoría de los inversores se mantienen alejados del trading.
La negociación difiere de la inversión principalmente en la duración del horizonte de inversión durante el cual se mantienen los instrumentos financieros adquiridos. Un inversor suele comprar valores con el fin de mantenerlos a largo plazo, y un horizonte de inversión de varios años no es una excepción. En el caso de las acciones, los dividendos pagados regularmente también son una gran motivación.
El trading se puede realizar en cualquier mercado, pero la mayoría de las veces ocurre en los mercados de divisas o bursátiles. Recientemente, sin embargo, el trading de criptomonedas también está saliendo a la luz, lo que atrae con su extrema volatilidad.
Los comerciantes suelen utilizar el apalancamiento para negociar acciones, materias primas o divisas. Intentan aprovechar los pequeños movimientos de precios que se producen en los instrumentos financieros individuales y utilizan el apalancamiento para multiplicar su efecto sobre el resultado global de la operación.
Los day traders a menudo observan eventos que provocan movimientos de mercado a corto plazo. Los anuncios programados como datos macroeconómicos, resultados económicos de las empresas, cambios en las tasas de interés del banco central están vinculados a las expectativas del mercado. Los mercados generalmente reaccionan a estos informes con movimientos repentinos y significativos si las expectativas no se cumplen o superan, de lo que los day traders pueden (o no) beneficiarse.
Tanto los day traders como los swings traders también utilizan herramientas de análisis técnico para rastrear varios patrones y niveles de precios significativos de un instrumento financiero dado, lo que puede representar importantes señales de compra o venta para ellos.
¿Por qué preocuparte por el trading y por qué evitarlo?
Si comienzas a pensar en operar, no significa que debas renunciar inmediatamente a tu trabajo actual y convertirte en un operador de tiempo completo (a menos que elijas operar con day trading, que es básicamente un trabajo de tiempo completo). Esta puede ser una forma interesante de ganar dinero extra.
Operar con acciones o Forex no presenta demasiados obstáculos al principio. La educación no suele ser un problema. No necesitas tener un título ni pasar por una formación especial, muchas fuentes interesantes de información comercial están disponibles de forma gratuita y depende completamente de ti y tu diligencia si adquieres los conocimientos y habilidades necesarios. Al mismo tiempo, tienes varias opciones para comenzar. Si las acciones o las divisas no te convienen, puedes probar el trading de productos básicos, las criptomonedas o lo que sea más cercano a tu corazón. Hay muchas opciones.
Con el tiempo, puedes llegar a una etapa en la que ganes suficiente dinero con el trading para poder renunciar a tu trabajo actual o incluso lograr la libertad financiera. Sin embargo, debes tener en cuenta que la mayoría de los comerciantes fracasarán en sus esfuerzos.
Por lo tanto, primero debes perfeccionar tu estrategia comercial en una cuenta de demostración y luego comenzar a operar solo con el dinero que puedes permitirte perder. Al final, puedes ganar dinero muy interesante con el trading, pero también puede perder mucho dinero.
¿Qué instrumentos puedes operar?
¿Qué instrumentos de inversión tienes para elegir? Las posibilidades son casi infinitas. ¿Quieres operar con acciones u oro? No es un problema. Básicamente, cualquier instrumento puede negociarse diario, swing y a largo plazo, pero no todos son adecuados para una estrategia comercial específica. Repasemos brevemente los instrumentos negociables individuales:
Acciones
Una acción es una participación en la propiedad de una empresa que cotiza en bolsa en una de las bolsas de valores. Las acciones líquidas se pueden negociar usando apalancamiento financiero incluso de forma diaria, pero generalmente se usan para transacciones oscilantes o a largo plazo.
Bonos
Un bono es uno de los valores más tradicionales. Se negocian con mayor frecuencia a través de algunos ETF de bonos, pero su uso en el trading no está muy extendido.
Fondo cotizado en bolsa
Fondos cotizados en bolsa: los ETF son canastas completas de acciones, bonos y otros valores, donde al comprar una sola acción de ETF obtienes una pequeña participación en todos los valores que componen este ETF. Los ETF son utilizados por inversores en lugar de comerciantes, o sirven como parte de una estrategia comercial a largo plazo.
Materias primas
Es un término general que se refiere a bienes de valor y calidad uniformes. Los productos básicos que se comercializan con mayor frecuencia son los metales preciosos: oro, plata o petróleo. El precio de las materias primas puede ser bastante volátil, por lo que se utilizan de nuevo para operaciones a largo plazo y de swing. Con el uso del apalancamiento financiero, los comerciantes también negocian materias primas con day trading.
Divisas
El trading de divisas es quizás el enfoque comercial más extendido en los mercados financieros. Esto es negociar en un mercado global descentralizado donde las monedas individuales se intercambian por otras. Los comerciantes de Forex suelen utilizar el apalancamiento financiero en sus operaciones, tratando de predecir el curso futuro de un par de divisas específico en función del análisis fundamental o técnico.
Criptomonedas
El trading de Bitcoin y otras criptomonedas es actualmente muy popular entre los day y swing traders. Las criptomonedas son un instrumento muy volátil, por lo que ofrece a los comerciantes una serie de opciones para realizar operaciones sin tener que utilizar el apalancamiento.
Derivados
Los derivados financieros son la base misma del trading en línea. Aunque también puedes negociar directamente los valores específicos mencionados anteriormente, generalmente es mucho más fácil negociar solo su derivado. Este es un instrumento financiero que copia el valor de un activo subyacente específico, por lo que no tienes que poseer el activo directamente. Quizás el derivado más conocido sea el de los CFD, seguido de las opciones o los futuros.
¿Qué herramienta de inversión es adecuada para ti?
Esta es una pregunta bastante compleja que no se puede responder fácilmente. La elección del instrumento de inversión adecuado depende de tu estilo de negociación y de tus conocimientos. Debes decidir si deseas seguir la ruta del day trading o prefieres un enfoque a más largo plazo. Tu elección dependerá de esto. El mercado más popular para los day traders es Forex, que ofrece suficiente volatilidad y liquidez cuando está apalancado. Los operadores a corto plazo a menudo operan con apalancamiento, así como con materias primas o acciones líquidas.
A medida que se alarga el horizonte de inversión del comerciante, también lo hacen las opciones de inversión, y básicamente cualquier cosa puede servir como una herramienta adecuada. Sin embargo, tu actitud hacia el riesgo es importante. Cuanto más corto sea el horizonte de inversión que eliges, más frecuentes serán las operaciones y más exigentes desde el punto de vista psicológico serán las operaciones. Antes de elegir cualquier herramienta y estrategia, haz una prueba aproximada.
Queda por reiterar que solo debe operar con dinero que pueda permitirse perder. Tal vez lo más importante sea ceñirte a una herramienta de inversión. Elige la que te quede más cerca a primera vista. Alguien estará más interesado en acciones, otro comerciante estará interesado en divisas. Ten en cuenta que el trading es una actividad exigente y el éxito no se puede lograr si «saltas» de un instrumento de inversión a otro.
¿Cuáles son los riesgos del trading y cómo evitarlos?
¿Te pregunta qué debes tener en cuenta en el trading? ¿Qué puede arruinar tus planes? ¿Qué debes evitar definitivamente? Por supuesto, el mayor riesgo de operar es perder dinero, lo que debe evitarse de manera proactiva. Los principales riesgos de la negociación surgen de las siguientes razones:
- No tienes un manejo estricto del dinero.
- Te falta disciplina y estás sujeto a las emociones.
- No tienes un plan de negocios exacto al que apegarte.
- No estás operando con un corredor de confianza.
- Tienes expectativas poco realistas.
- No está preparado para la naturaleza psicológica y lenta del trading.
- Estás aprendiendo una estrategia comercial de alguien que prefiere transmitir información en lugar de negociar él mismo porque es más lucrativo para él enseñar.
Una fuente de información inapropiada suele ser un riesgo oculto común al que están expuestos muchos novatos. Cuidado con eso. La mayoría de ellos son proyectos y academias de Forex de Internet que atraen ganancias garantizadas e ingresos pasivos; generalmente se trata de un esquema ponzi, cuyo único propósito es atraer a la mayor cantidad posible de usuarios ingenuos al sistema. Las ganancias reales solo las obtienen los «estafadores» que se sientan en la cima de la pirámide.
Los errores más grandes que cometen los comerciantes son cuando ceden a sus emociones. Así que no subestimes la psicología del trading.
¿Cómo aprender a comerciar?
Ahora sabes aproximadamente qué riesgos están asociados con el trading. También ya sabed que el mayor riesgo de operar eres tú mismo. Está muy claro que, si no dedicas suficiente tiempo y dedicación al trading y no eres disciplinado, estás condenado al fracaso. Entonces ¿Cómo se aprende a comerciar? La respuesta honesta es bastante aburrida:
La base es establecer reglas y límites firmes a los que te apegues
Una parte esencial del éxito de un comerciante es la gestión del dinero. Necesitas saber cuánto de tu presupuesto total puedes permitirte arriesgar en una operación en particular. La retroalimentación también es muy importante. Analizar las operaciones cerradas es extremadamente importante para saber qué pares de divisas, acciones o materias primas estás negociando con más éxito.
También puedes analizar cuáles son los mejores momentos de negociación para ti y qué estrategia funciona mejor para ti. También puedes tomar capturas de pantalla y analizar en retrospectiva qué funcionó y por qué, y qué estrategia comercial falló.
Seguir un plan comercial preciso también es esencial. Debes elaborar reglas comerciales claras por adelantado y luego sentarte pacientemente y esperar a que se presente la oportunidad como se describe en tu plan. A veces tendrás que esperar horas o días antes de que se presente la oportunidad adecuada. Por lo tanto, se requiere disciplina y paciencia. Sin estas cualidades, no tendrás posibilidades de éxito a largo plazo.
La psicología comercial es quizás la parte más importante del éxito de cualquier comerciante. No dejes que tus emociones te superen, no seas demasiado codicioso y no intentes evitar las inevitables operaciones perdedoras a toda costa. Necesitas tener nervios fuertes y la capacidad de implementar transacciones y pérdidas a sangre fría, y todo esto es parte de la disciplina que debes adquirir un comerciante profesional.
Por último, pero no menos importante, también necesitas saber cuándo vender y cuándo comprar. El análisis fundamental o técnico puede decirte esto. Adquirir todos los conocimientos y habilidades de un comerciante de acciones, divisas o materias primas es una posibilidad remota, aunque muchos artículos en Internet intentan convencerte de lo contrario. No puedes prescindir de un deseo infinito de nuevos conocimientos y tiempo suficiente para estudiar.
Elegir el bróker adecuado para operar
El bróker adecuado es la piedra angular del trading. Al elegirlo, no garantizarás la rentabilidad futura, pero al hacer una elección incorrecta, puedes privarte de manera confiable de cualquier posibilidad de éxito.
Tu bróker debe ofrecerte acceso a los instrumentos con los que pretendes negociar, tener una estructura de tarifas razonable, tener licencia de una institución acreditada y cumplir con una serie de otros parámetros. Algunos corredores también pueden ayudarte a comenzar ofreciéndote un servicio de copy trading. Dicho corredor te permitirá copiar las operaciones de los comerciantes exitosos y ver debajo de su estrategia comercial, de modo que un comerciante principiante pueda aprender mucho y eventualmente convertirse en un comerciante exitoso.
El trading definitivamente no es para todos
La rentabilidad potencial del day trading es quizás uno de los temas más debatidos en la comunidad inversora. La visión de ganancias tentadoras y rápidas atrajo a un número de principiantes, quienes desafortunadamente fracasaron en su mayoría. Sin embargo, estas ideas persisten entre los comerciantes. Muchos comerciantes comienzan a operar sin el conocimiento suficiente y sin una estrategia comercial razonable.
Si decides comenzar a operar, no vale la pena apresurarse a ningún lado. El trading ciertamente no es para todos, puede llevar mucho tiempo y no te traerá riqueza instantánea. Aunque hay comerciantes que se ganan la vida de esta manera, la mayoría de los profesionales evitan el trading a corto plazo en particular. Afirman que en la mayoría de los casos la recompensa no vale la pena el riesgo. Los day traders, por otro lado, se golpean el pecho y afirman que el éxito es posible. Esto es cierto, pero las estadísticas muestran que por cada comerciante exitoso hay 9 que no lo son.
Se consciente de los riesgos significativos que implica el trading y tal vez prefiere el swing trading o a largo plazo en lugar del day trading. Las inversiones mencionadas tampoco son irrelevantes. Ese también es el camino del qué estamos hablando, las personas afortunadas pueden hacerse ricas en el casino, pero no es un camino exitoso y a largo plazo hacia la riqueza.